احسب صافي راتبك الشهري كفريلانسر في مصر بعد خصم ضريبة الدخل والتأمين الاختياري، مع اقتراح نسبة مخصصة للادخار لتجنب المفاجآت الضريبية.
آخر تحديث: 16 أكتوبر 2026
تخصّص هذه الحاسبة المستقلين والفريلانسرز في مصر: تُدخل دخلك الشهري ومصروفاتك القابلة للخصم واشتراكك في التأمين الاختياري، فتحسب لك صافي دخلك الفعلي بعد ضريبة الدخل والتأمين، وتُظهر لك نسبة ومبلغ التخصيص المطلوب تخصيصه من كل دفعة تصل إليك في حساب ادخار منفصل، حتى لا تفاجأ بمستحقات متراكمة في نهاية العام الضريبي.
العامل المستقل أو الفريلانسر لا يوجد صاحب عمل يخصم له الضريبة والتأمينيات من الراتب تلقائيًا كما يحدث في الوظيفة التقليدية. كل دفعة تصلك كاملة، ومع ذلك فجزء منها ليس ملكك فعليًا: جزء مخصوم لضريبة الدخل المستحقة عليك، وجزء آخر لقسط التأمين الاختياري الذي تختار الاشتراك به.
نتيجة لذلك يقضي كثير من المستقلين دخلهم كاملًا ثم يفاجئون في موعد تقديم الإقرار الضريبي أو عند مطالبتهم بقسط التأمين بمستحقات متراكمة. تحل هذه الحاسبة تلك المشكلة بتحويل الالتزامات المستقبلية إلى مبلغ شهري واضح ونسبة تخصّصها من كل دفعة تصلك.
جميع المبالغ بالجنيه المصري. تُحدَّث النتيجة تلقائيًا عند تعديل أي حقل.
أدخل دخلك الشهري لعرض صافي دخلك الفعلي ونسبة التخصيص المطلوبة من كل دفعة.
0% من كل دفعة تصلك
أي ما يعادل 0 جنيه شهريًا تضعها في حساب ادخار منفصل لالتزامات الضريبة والتأمين.
إجمالي ما يجب جمعه خلال العام: 0 جنيه.
القيم أعلاه لصافي دخلك الشهري بعد الضريبة والتأمين في كل سيناريو.
تتبع الحاسبة تسلسلًا حسابيًا منطقيًا يبدأ من دخلك المُدخل وينتهي بصافي الدخل الفعلي، وفق الخطوات التالية:
تنبيه: شرائح الضريبة والنسب داخل الحاسبة مدخلات قابلة للتعديل وليست تأكيدًا رسميًا على أحدث اللوائح؛ تحقق منها من الهيئة العامة للضرائب وقت الاستخدام.
Netmonth = (Income − Expenses) − [ ProgressiveTax((Income − Expenses) × 12) ÷ 12 ] − Insurance
ReserveRate = (Taxmonth + Insurance) ÷ (Income − Expenses) × 100
أدخل قيمك في الحاسبة ليظهر تعويض القيم هنا.
دخل شهري 25000 جنيه ومصروفات قابلة للخصم 5000 جنيه ولا تأمين اختياري.
صافي الربح = 25000 − 5000 = 20000 جنيه شهريًا، أي 240000 جنيه سنويًا. الضريبة السنوية على هذه القيمة = 38750 جنيه، أي 3229.17 جنيه شهريًا. صافي الدخل الفعلي = 20000 − 3229.17 = 16770.83 جنيه، ونسبة التخصيص من كل دفعة = 16.15%.
دخل شهري 12000 جنيه ومصروفات 2000 جنيه ولا تأمين اختياري.
صافي الربح = 10000 جنيه شهريًا، أي 120000 جنيه سنويًا. الضريبة السنوية = 13750 جنيه، أي 1145.83 جنيه شهريًا. صافي الدخل الفعلي = 10000 − 1145.83 = 8854.17 جنيه، ونسبة التخصيص = 11.46%.
دخل شهري 50000 جنيه ومصروفات 8000 جنيه ولا تأمين اختياري.
صافي الربح = 42000 جنيه شهريًا، أي 504000 جنيه سنويًا. الضريبة السنوية = 100750 جنيه، أي 8395.83 جنيه شهريًا. صافي الدخل الفعلي = 42000 − 8395.83 = 33604.17 جنيه، ونسبة التخصيص = 19.99%. كلما ارتفع الدخل ارتفعت نسبة التخصيص لأن الشرائح الأعلى تدخل حيز التنفيذ.
دخل شهري 25000 جنيه ومصروفات 5000 جنيه وقسط تأمين اختياري 1500 جنيه شهريًا.
صافي الربح = 20000 جنيه، والضريبة الشهرية = 3229.17 جنيه، والتأمين = 1500 جنيه. صافي الدخل الفعلي = 20000 − 3229.17 − 1500 = 15270.83 جنيه، ونسبة التخصيص من كل دفعة = (3229.17 + 1500) ÷ 20000 × 100 = 23.65%.
دخل شهري 6000 جنيه ومصروفات 1000 جنيه ولا تأمين اختياري.
صافي الربح = 5000 جنيه شهريًا، أي 60000 جنيه سنويًا. الضريبة السنوية = 2250 جنيه، أي 187.50 جنيه شهريًا. صافي الدخل الفعلي = 5000 − 187.50 = 4812.50 جنيه، ونسبة التخصيص = 3.75%.
| وجه المقارنة | العمل الحر والمستقل | الوظيفة التقليدية |
|---|---|---|
| من يحسب الضريبة؟ | أنت بنفسك على صافي دخلك السنوي | جهة العمل تحسبها وتودّعها |
| من يخصم الضريبة من الدخل؟ | لا أحد؛ أنت تخصمها بنفسك من كل دفعة | جهة العمل تخصمها شهريًا |
| التأمين الاجتماعي | اشتراك اختياري/ذاتي تديره بنفسك وفق الشروط الخاصة بالفئة المستقلة | يُقتطع تلقائيًا ضمن اشتراك جهة العمل |
| المصروفات القابلة للخصم | تحدد أنت ما تصرفه فعليًا من أجل إنتاج الدخل | معظمه محسوب ضمن راتبك من طرف جهة العمل |
| خطر تراكم المستحقات | مرتفع إن لم تخصّص مبلغًا شهريًا | منخفض لأن الخصم تلقائي |
| مسؤولية الادخار للالتزامات | عليك أنت بالكامل | تتولىها جهة العمل جزئيًا |
| البند | بدون تخصيص مسبق | مع تخصيص 16.15% من كل دفعة |
|---|---|---|
| المبلغ المتاح لك شهريًا لإنفاقك | 20000 جنيه (صافي الربح كاملًا) | 16770.83 جنيه فقط |
| ما يُجمع في حساب الادخار شهريًا | 0 جنيه | 3229.17 جنيه |
| المطلوب دفعة واحدة في نهاية العام | 38750 جنيه دفعة واحدة | 0 جنيه إضافي؛ المبلغ جاهز بالفعل |
| مستوى الضغط المالي | مفاجأة كبيرة في موعدها | ضغط محسوب وموزع |
| إمكانية التخطيط | ضعيفة | قوية وواضحة |
اجمع دخلك الشهري من العمل الحر، اطرح منه المصروفات القابلة للخصم لتحصل على صافي الربح الشهري، ثم اضربه في 12 لتحصل على صافي الدخل السنوي، وطبّق عليه شرائح ضريبة الدخل المحفوظة لديك لحساب الضريبة السنوية، واقسمها على 12 لتحصل على الضريبة الشهرية، ثم اطرح من صافي الربح الشهري الضريبة الشهرية ومبلغ التأمين الاختياري إن كنت مشتركًا فيه، فيظهر لك صافي دخلك الفعلي.
نعم، دخل العمل الحر والمستقل دخل خاضع لضريبة الدخل وفق اللوائح المعمول بها في مصر، ويقدّم العامل المستقل إقراره الضريبي ويدفع الضريبة بنفسه لأن صاحب العمل لا يخصمها تلقائيًا. راجع أحدث اللوائح من الهيئة العامة للضرائب قبل اتخاذ أي قرار نهائي.
ينظّم التأمين الاجتماعي للعاملين المستقلين في مصر القانون رقم 148 لسنة 2019 ويشمل التأمين الصحي والمعاش والتعويضات والتدريب المهني وفق الشروط الخاصة بالفئة المستقلة. أدخل مبلغ قسطك الشهري الفعلي في الحاسبة، فإن لم تكن مشتركًا فعّل خيار غير مشترك وستُحتسب النتيجة بدون تأمين.
لا توجد نسبة واحدة تصلح للجميع؛ الحاسبة تحسب النسبة تلقائيًا من دخلك ومصروفاتك واشتراكك التأميني. بعد الحساب ستظهر لك النسبة التي يجب أن تخصّصها من كل دفعة عند وصولها، ومبلغ الادخار الشهري المقابل، فخصّصها في حساب منفصل مخصص لالتزاماتك.
لا؛ الحاسبة أداة تقديرية للتخطيط الأولي واتخاذ القرار ولا تُغني عن استشارة المحاسب القانوني أو الجهة الرسمية أو البنك أو شركة التأمين، ولا تضمن دقة النتيجة في الحالات الاستثنائية أو غير النمطية، ولا تحل محل قرار أو مستند رسمي صادر عن الجهة المختصة.
المصروفات القابلة للخصم هي ما تصرفه فعليًا من أجل إنتاج دخل العمل الحر مثل أدوات العمل والاتصالات والمساحة والمصروفات المهنية، وتُخصم من الدخل قبل حساب الضريبة. أما المصروفات الشخصية مثل مصروفات المنزل والالتزامات الأسرية فتُدفع من صافي دخلك بعد الضريبة ولا تُخصم منها.
تم إعداد ومراجعة الحاسبة والمحتوى بواسطة فريق Varnda Smart Tools. الأرقام والنسب الظاهرة قابلة للتعديل وليست تأكيدًا رسميًا على أحدث اللوائح وقت قراءتك لهذه الصفحة؛ تحقق دائمًا من الجهات الرسمية.
صافي دخلك كعامل مستقل ليس هو دخلك الشهري؛ بل هو ما يتبقى بعد الضريبة والتأمين. استخدم الحاسبة في الأعلى لمعرفة صافي دخلك الفعلي، ثم خصّص النسبة المحسوبة من كل دفعة تصلك في حساب ادخار منفصل، وراجع شرائح الضريبة وأقساط التأمين لديك بشكل دوري، واستشر محاسبًا قانونيًا عند الحاجة لاتخاذ أي قرار نهائي.
أدخل دخلك ومصروفاتك في الحاسبة، احفظ رابط نتيجتك، وطبّق نسبة التخصيص المقترحة من الشهر القادم.
عد إلى الحاسبة
حاسبة غرامات وفوائد التأخير في سداد الضرائب المستحقة - مصر
جرّبها
حاسبة الضريبة على دخل العمل الحر والمهن غير التجارية - مصر
جرّبها
حاسبة صافي راتب العمل الحر بعد الضرائب والتأمين الاختياري - مصر
أنت هنا
حاسبة تكلفة عدم إصدار الفاتورة الإلكترونية الصحيحة وأثرها على الخصم الضريبي - مصر
جرّبها
جرّب حاسبة هيكلة الراتب بين الأساسي والبدلات وأثرها الضريبي - مصر
جرّب حاسبة نسبة العبء الضريبي الكلي على الشركة - مصر
جرّب حاسبة الضريبة على مكاسب رأس المال من بيع الأصول الرقمية - مصر
جرّب حاسبة ضريبة الدخل التصاعدية بمقارنة سيناريوهات الدخل - مصر
جرّب حاسبة الضريبة على الأرباح الرأسمالية من بيع الأسهم غير المتداولة - مصر
جرّب حاسبة الضريبة على أرباح بيع أصول ثابتة للشركة - مصر
جرّب حاسبة الضريبة الجمركية على الاستيراد - مصر
جرّب حاسبة رسوم الدمغة النسبية على العقود - مصر