احسب العائد الإيجاري الصافي على استثمارك في المخازن والورش التجارية بمصر. قارن بدقة بين العقار التجاري والسكني لاتخاذ قرار استثماري مدروس بالأرقام.
آخر تحديث: 16 أكتوبر 2026
حاسبة عملية تحسب لك العائد الإيجاري الصافي على شراء مخزن أو ورشة تجارية للتأجير في مصر، من خلال إدخال سعر الشراء والإيجار الشهري والمصروفات التشغيلية، ثم تعرض النسبة المئوية السنوية والتدفق النقدي الشهري وفترة استرداد رأس المال، وتقارن النتيجة مباشرة بعائد شقة سكنية تُشترى بنفس رأس المال، لمساعدتك على تنويع محفظتك العقارية بقرار مبني على أرقام لا على انطباع.
العقار التجاري الصغير، وتحديداً المخازن والورش داخل المناطق الصناعية والخدمية، خيار استثماري شائع بين المستثمرين الصغار في مصر، ومع ذلك فإن قلة يقارنون عائدهم رقميًا بعائد الشقق السكنية قبل الالتزام بصفقة الشراء. الحاسبة التي أمامك تعالج هذه المشكلة بتقديم صورة رقمية واضحة: كم تربح فعليًا في السنة، وكم تسترد من رأس مالك، وهل يتفوق أصلك التجاري على الشقة السكنية التي تملكها بالفعل؟
تبدأ الحاسبة من ثلاثة أرقام أساسية: سعر شراء المخزن أو الورشة، والإيجار الشهري المتوقع، والمصروفات الشهرية مثل الصيانة ورسوم الخدمات. ثم تضيف الحاسبة بضع خيارات متقدمة لضبط التشغيل، مثل نسبة الشهور الفارغة، وتخرج بنتائج مكتملة مصحوبة بشرح لكل خطوة حساب وتفسير مقروء للنتيجة ومقارنتها المباشرة بالشقة السكنية المرجعية.
جميع الحقول أرقام قابلة للتعديل. القيم الافتراضية أمثلة توضيحية لتبني عليها تجربتك، وليست أسعارًا رسمية ملزمة لسوق مصر.
العائد الإيجاري الصافي السنوي على المخزن أو الورشة
—
أدخل بياناتك ثم اضغط احسب العائد.
ستظهر هنا قراءة مبسطة لنتيجتك بعد الحساب.
تعتمد الحاسبة على قياس العائد الإيجاري الصافي، وهو المعيار الأساسي في تقييم الأصول المدرّة للدخل. تُحسب العملية على النحو الآتي:
ملاحظة ثقة: نسبة الشهور الفارغة والمصروفات مدخلات تضعها أنت بقيمتك المحلية؛ الحاسبة لا تفترض أي نسبة سوقية أو ضريبية بعينها، لأن معدلات الإشغال وأعباء البناء تختلف بين المناطق الصناعية المصرية، والتعريف الرسمي لضريبة العقارات المبنية يصدر عن الهيئة العامة للضرائب.
العائد الإيجاري الصافي (%) = ( صافي الدخل الإيجاري السنوي ÷ سعر الشراء ) × 100
صافي الدخل الإيجاري السنوي = ( الإيجار الشهري × 12 × (100 − نسبة الشهور الفارغة) ÷ 100 ) − ( المصروفات الشهرية × 12 ) − المصاريف السنوية الإضافية
فترة الاسترداد (سنة) = سعر الشراء ÷ صافي الدخل الإيجاري السنوي
إليك كيف تُدخل قيمك داخل المعادلة خطوة بخطوة، بالقيم الافتراضية الظاهرة في الحاسبة:
الإيجار السنوي = 15,000 × 12 = 180,000 جنيه
الدخل بعد الشواغر (بافتراض صفر شهور فارغة) = 180,000 × 100 ÷ 100 = 180,000 جنيه
المصروفات السنوية = 2,000 × 12 = 24,000 جنيه
صافي الدخل الإيجاري السنوي = 180,000 − 24,000 − 0 = 156,000 جنيه
العائد الإيجاري الصافي = (156,000 ÷ 1,500,000) × 100 = 10.40%
فترة الاسترداد = 1,500,000 ÷ 156,000 = 9.62 سنة تقريبًا
وعلى الطرف المقارن: عائد الشقة = ((8,000 × 12) − (1,500 × 12)) ÷ 1,500,000 × 100 = 5.20%، أي فرق لصالح المخزن بمقدار 5.20 نقطة مئوية في هذه الحالة الافتراضية.
سعر الشراء 1,500,000 جنيه، الإيجار الشهري 15,000 جنيه، المصروفات الشهرية 2,000 جنيه، بدون شهور فارغة. صافي الدخل السنوي = (15,000 × 12) − (2,000 × 12) = 156,000 جنيه، والعائد = 10.40% سنويًا، وفترة الاسترداد 9.62 سنة، والتدفق النقدي الشهري 13,000 جنيه.
سعر الشراء 1,200,000 جنيه، الإيجار الشهري 12,000 جنيه، المصروفات الشهرية 1,500 جنيه، نسبة الشهور الفارغة 8%. الدخل السنوي بعد الشواغر = 144,000 × 92 ÷ 100 = 132,480 جنيه، والمصروفات السنوية 18,000 جنيه، فصافي الدخل 114,480 جنيه، والعائد 9.54% سنويًا، وفترة الاسترداد 10.48 سنة تقريبًا.
سعر الشراء 900,000 جنيه، الإيجار الشهري 9,500 جنيه، المصروفات الشهرية 1,200 جنيه، بدون شهور فارغة. صافي الدخل السنوي = 114,000 − 14,400 = 99,600 جنيه، والعائد 11.07% سنويًا، وفترة الاسترداد 9.04 سنوات.
رأس مال قدره 2,000,000 جنيه. المخزن: إيجار شهري 18,000 ومصروفات 2,500 فيصبح صافي الدخل السنوي 186,000 جنيه والعائد 9.30%. الشقة: إيجار شهري 11,000 ومصروفات 2,000 فيصبح صافي الدخل السنوي 108,000 جنيه والعائد 5.40%. الفرق لصالح المخزن بثلاث نقاط وتسعة أعشار نقطة مئوية.
سعر الشراء 1,000,000 جنيه، الإيجار الشهري 6,000 جنيه، المصروفات الشهرية 3,500 جنيه، ونسبة شهور فارغة 20%. الدخل بعد الشواغر = 72,000 × 80 ÷ 100 = 57,600 جنيه، والمصروفات السنوية 42,000 جنيه، فصافي الدخل 15,600 جنيه والعائد 1.56% فقط، وفترة الاسترداد 64.10 سنة؛ مثال يوضح لماذا لا يكفي انطباع «عائد أعلى من الشقة» دون حساب رقمي.
| وجه المقارنة | مخزن أو ورشة تجارية | شقة سكنية |
|---|---|---|
| طبيعة العائد | إيجار تجاري غالبًا مرتبط بعقد سنوي | إيجار سكني مرتبط بدور مالي واعتيادي |
| مستوى العائد النسبي | أعلى في كثير من الحالات نظرًا لمخاطر التشغيل | أقل نسبيًا ومستقر عادةً |
| جهد الإدارة | متابعة صيانة واتفاقات مع جهات تجارية | متابعة أبسط مع مستأجر أفراد |
| تأثر السوق | يتأثر بحركة المنطقة الصناعية والخدمية | يتأثر بالطلب السكني والموقع والمرافق |
| إخلاء الشقة أو الوحدة | أسهل نسبيًا عند انتهاء العقد التجاري | أطول إجراءات في بعض الحالات |
| مصدر التعريف الرسمي للضريبة | تعريف ضريبة العقارات المبنية يصدر عن الهيئة العامة للضرائب، وتُحول قيمتها الفعلية إلى حقل المصروفات داخل الحاسبة | |
| الوضع التشغيلي | المصروفات الشهرية | نسبة الشهور الفارغة | صافي الدخل السنوي | العائد السنوي | فترة الاسترداد |
|---|---|---|---|---|---|
| تشغيل ممتاز | 2,000 جنيه | 0% | 156,000 جنيه | 10.40% | 9.62 سنة |
| تشغيل معتدل | 3,000 جنيه | 8% | 129,600 جنيه | 8.64% | 11.57 سنة |
| تشغيل ضعيف | 4,000 جنيه | 20% | 96,000 جنيه | 6.40% | 15.63 سنة |
القيم في الجدول محسوبة من مدخلاتك الحالية وقد تتغير بعد تعديلها؛ الأرقام تمثل مواقف تشغيلية توضيحية وليست إفصاحًا رسميًا عن أسعار السوق.
من المدخلات إلى النتيجة: كل خطوة تُحسب لحظيًا مع كل تعديل في الحقول.
العائد الإيجاري الصافي هو نسبة صافي الدخل الإيجاري السنوي إلى سعر شراء الوحدة، موضحة بالمئة، وهو المقياس الذي يقارن به المستثمر أداء المخزن التجاري بأي استثمار عقاري آخر بنفس رأس المال.
اجمع الإيجارات الشهرية المتوقعة لمدة اثني عشر شهرًا لتحصل على الإيجار السنوي، ثم اطرح منه المصروفات السنوية مثل الصيانة والرسوم، واقسم الناتج على سعر الشراء، ثم اضرب الناتج في مئة لتحصل على النسبة المئوية.
المخازن والورش التجارية تحقق في كثير من الأحيان عائدًا إيجاريًا نسبيًا أعلى من الشقق السكنية، لكنها تتطلب متابعة تشغيلية أكبر وتتأثر بحركة المنطقة الصناعية، لذلك تُقارن النسب دائمًا على أساس رأس مال مساوٍ ومصروفات مكشوفة بالكامل.
الحاسبة تعرض المصروفات كمدخل قابل للتعديل تضع فيه بند ضريبة العقارات المبنية ورسوم الخدمات والصيانة وفق ما تصدره الهيئة العامة للضرائب، ولا تفترض أي نسبة ضريبية بعينها، ومسؤولية إدخال القيمة الصحيحة بوحدتك تقع عليك.
فترة استرداد رأس المال هي عدد السنوات اللازمة لتعويض سعر شراء الوحدة من صافي الدخل الإيجاري السنوي، وتُحسب بقسمة سعر الشراء على صافي الدخل الإيجاري السنوي، وكلما قصرت الفترة كان الاستثمار أسرع استردادًا.
الحاسبة أداة تقديرية أولية للمساعدة في التخطيط واتخاذ القرار، وليست مستندًا رسميًا ملزمًا، ولا تغني عن استشارة البنك أو المحامي أو المحاسب القانوني أو الجهة الرسمية المختصة قبل إتمام أي صفقة عقارية.
تم إعداد ومراجعة الحاسبة والمحتوى بواسطة فريق Varnda Smart Tools. كل النسب والأرقام الظاهرة في الحاسبة ناتجة عن مدخلاتك أو أمثلة توضيحية معلنة بوضوح، ولا تمثل إفصاحًا رسميًا عن أسعار أو ضرائب محددة في السوق المصري.
القرار بين شراء مخزن أو ورشة تجارية أو التمسك بالشقق السكنية قرار يحتاج أرقامًا لا حدسًا. الحاسبة تمنحك في ثوانٍ: العائد الإيجاري الصافي، والتدفق النقدي الشهري، وفترة استرداد رأس المال، ومقارنة مباشرة بالأصل السكني بنفس رأس المال، مع إبراز الأرقام التي تضعها أنت كنسبة الشهور الفارغة وبند ضريبة العقارات لتبقى النتيجة قريبة من واقع منطقتك. استخدم ناتجها كنقطة انطلاق أولية في التخطيط، ثم أكمل التحقق لدى البنك أو المحاسب القانوني قبل توقيع أي التزام.
عدّل الحقول بأرقام صفقة أنت تدرسها الآن، وشاهد كيف يتغير العائد وفترة الاسترداد فورًا.
العودة إلى الحاسبة
حاسبة جدوى تحويل شقة سكنية لاستخدام تجاري - مصر
جرّبها
حاسبة جدوى التأجير طويل الأجل مقابل قصير الأجل للوحدة الساحلية - مصر
جرّبها
حاسبة العائد على الاستثمار في مخزن أو ورشة تجارية للتأجير - مصر
أنت هنا
حاسبة جدوى المشاركة في تطوير أرض مع مطور عقاري بدل بيعها كاملة - مصر
جرّبها
جرّب حاسبة تمويل التشطيب والأثاث ضمن التمويل العقاري - مصر
جرّب حاسبة جدوى الاستثمار في وحدة ساحلية للتأجير الموسمي - مصر
جرّب حاسبة توقع تكلفة السكن للجيل القادم عند الزواج - مصر
جرّب حاسبة تكلفة تأسيس شقة جديدة من الصفر - مصر
جرّب حاسبة تكاليف فواتير المرافق المصرية كهرباء وغاز ومياه
جرّب حاسبة تكلفة القرض بضمان عقار مملوك | حاسبة السيولة دون بيع العقار - مصر
جرّب حاسبة صافي العائد الإيجاري للشقة بعد خصم المصروفات - مصر
جرّب حاسبة جدوى المشاركة في تطوير أرض مع مطور عقاري بدل بيعها كاملة - مصر