📈 حاسبة مخاطر تنويع المحفظة الاستثمارية وتقييم مخاطر التركيز - البحرين

مخاطر تركيز المحفظة هي تعرضك لخسارة أكبر عند تراجع فئة أصول واحدة تحوي الجزء الأكبر من رأس مالك، مثل العقار أو الأسهم المحلية فقط، دون وجود أصول أخرى تخفف من حدة الأثر.

نحسب أولاً مؤشر تركيز مربع الحصص بجمع مربعات نسب جميع الفئات، ثم نحوّله إلى درجة من صفر إلى مئة، بحيث تشير المئة إلى أعلى تنويع ممكن للفئات المستخدمة في المحفظة.

الدرجة الخمس والسبعون فاصلة صفر فما فوق تدل على مخاطر تركيز منخفضة، ومن الخمس والأربعين إلى أقل من الخمس والسبعين متوسطة، وما دون ذلك مرتفعة ويحتاج إلى إعادة توزيع للأصول.

لا توجد نسبة رسمية موحدة تفرضها جهة في البحرين على الأفراد؛ تبدأ الافتراضات القابلة للتعديل في هذه الحاسبة من خمس وثلاثين بالمئة للعقار، وتعدّلها أنت بحسب أهدافك وعمرك وسيولتك اليومية.

لا؛ النتائج مبنية على افتراضات تقديرية وتوزيعات تضعها بنفسك، ومخصصة للتخطيط الأولي فقط، وليست استشارة مالية أو قانونية أو استثمارية رسمية.