احسب العائد الصافي من الاستثمار العقاري في مناطق التملك الحر بالبحرين. أداة دقيقة لاحتساب التكاليف والضرائب ومقارنة العوائد الاستثمارية بكل سهولة وشفافية.
آخر تحديث: 21 أكتوبر 2026
تحسب هذه الحاسبة العائد الصافي المتوقع لمستثمر أجنبي يشتري عقارًا في مناطق التملك الحر بمملكة البحرين، بعد خصم تكاليف التحويل الدولي للنقد، والالتزام الضريبي المحتمل في بلد إقامة المستثمر، وتكاليف تشغيل وصيانة العقار. الناتج عبارة عن عائد سنوي صافي بالدينار البحريني (BHD)، ونسبة العائد الصافي من قيمة العقار، ومقارنة مع فرصة استثمارية بديلة في بلد المستثمر، إضافة إلى تقييم مباشر لجاذبية الفرصة.
تتيح مملكة البحرين للمستثمرين الأجانب والخليجيين تملكًا حرًا كاملًا في مناطق محددة دون قيود إقامة، ما يجعل العقار فيها خيارًا جذابًا أمام رأس مال خارجي يبحث عن دخل ثابت بالدينار البحريني. غير أن العائد المعلن من الإيجار لا يعادل العائد الذي يصل إلى المحفظة فعليًا: فتكلفة تحويل الأموال من وإلى البحرين، والالتزام الضريبي المحتمل في بلد إقامة المستثمر، وتكاليف الصيانة والإدارة والرسوم المرتبطة بالعقار، كلها تقتطع جزءًا من الدخل قبل وصوله إلى المستثمر.
تقوم هذه الحاسبة ببناء العائد الصافي خطوة بخطوة من هذه المدخلات، ثم تعرض النتيجة مفسّرة مع سيناريوهات تحسن وتراجع بنسبة عشرة بالمئة، ومقارنة كمّية مع عائد استثمار بديل في بلد المستثمر، حتى يتمكن صاحب القرار من الحكم على جاذبية الفرصة بمقياس واضح لا بالأحاسيس.
كل الحقول قابلة للتعديل. القيم الافتراضية متوسطات تقديرية لأغراض التخطيط الأولي وليست أرقامًا رسمية.
| السيناريو | العائد الإيجاري السنوي | العائد الصافي السنوي | نسبة العائد الصافي |
|---|---|---|---|
| أسوأ حال (−10%) | — | — | — |
| الوضع المتوقع | — | — | — |
| أفضل حال (+10%) | — | — | — |
أدخل بيانات العقار واضغط زر الحساب لعرض العائد الصافي المفصّل.
يقوم الحساب على منطق عام ومتوسطات سوقية تقديرية قابلة للتعديل من المستخدم، وفق الآلية التالية:
تنبيه: الباب الضريبي في مملكة البحرين على دخل الإيجار المدفوع للمستثمر الأجنبي، ونسب رسوم التحويل وشروطها تختلف بين المؤسسات المالية؛ لذلك جعلنا هذه النسب مدخلات قابلة للتعديل بدل تثبيتها كحقائق. يجب التحقق من المصادر الرسمية الدقيقة الخاصة بمملكة البحرين وبلد إقامتك قبل اتخاذ قرار فعلي.
الإيجار السنوي = سعر العقار × نسبة العائد الإيجاري
التكاليف السنوية = (الإيجار السنوي × نسبة التحويل) + (الإيجار السنوي × نسبة الضريبة) + (سعر العقار × نسبة الصيانة) + (تكلفة تحويل رأس المال ÷ عدد السنوات)
العائد الصافي السنوي = الإيجار السنوي − التكاليف السنوية
نسبة العائد الصافي = العائد الصافي السنوي ÷ سعر العقار × 100
صافي العائد على المدة = العائد الصافي السنوي × عدد السنوات
عائد البديل على المدة = سعر العقار × نسبة البديل × عدد السنوات
الإيجار السنوي = 120,000 × 7% = 8,400 (BHD)
تكلفة التحويل = 8,400 × 2% = 168 (BHD)
الالتزام الضريبي = 8,400 × 10% = 840 (BHD)
الصيانة والإدارة = 120,000 × 1.5% = 1,800 (BHD)
حصة تكلفة تحويل رأس المال السنوية = 1,500 ÷ 10 = 150 (BHD)
العائد الصافي السنوي = 8,400 − 168 − 840 − 1,800 − 150 = 5,442 (BHD)
نسبة العائد الصافي = 5,442 ÷ 120,000 × 100 = 4.54%
عقار بسعر 120,000 (BHD)، عائد إيجاري متوقع 7%، تكلفة تحويل 2%، التزام ضريبي 10%، صيانة وإدارة 1.5%، تكلفة تحويل رأس المال 1,500 (BHD) على 10 سنوات، وبديل في بلد المستثمر 5%.
النتيجة: عائد إيجاري 8,400 (BHD)، والتكاليف 2,958 (BHD)، والصافي السنوي 5,442 (BHD) أي 4.54% من قيمة العقار، وصافي المدة 54,420 (BHD) مقابل 60,000 (BHD) للبديل، أي فرق 5,580 (BHD) لصالح البديل؛ ما يجعل القرار معلقًا على عوامل غير الدخل الإيجاري وحده.
عقار بسعر 250,000 (BHD)، عائد إيجاري 6.5%، تكلفة تحويل 1.5%، التزام ضريبي 0 (BHD)، صيانة 1.2%، تكلفة تحويل رأس المال 3,000 (BHD) على 15 سنة، وبديل 4.5%.
النتيجة: عائد إيجاري 16,250 (BHD)، والتكاليف 3,443.75 (BHD)، والصافي السنوي 12,806.25 (BHD) أي 5.12% من قيمة العقار، وصافي المدة 192,093.75 (BHD) مقابل 168,750 (BHD) للبديل، بفائزة 23,343.75 (BHD) على المدة كلها.
عقار بسعر 80,000 (BHD)، عائد إيجاري 5%، تكلفة تحويل 3%، التزام ضريبي 15%، صيانة 2%، تكلفة تحويل رأس المال 800 (BHD) على 5 سنوات، وبديل 5%.
النتيجة: عائد إيجاري 4,000 (BHD)، والتكاليف 2,480 (BHD)، والصافي السنوي 1,520 (BHD) أي 1.9% فقط من قيمة العقار، وصافي المدة 7,600 (BHD) مقابل 20,000 (BHD) للبديل؛ فرق 12,400 (BHD) لصالح البديل ويشير إلى عدم جدوى الفرصة بهذه المدخلات.
عقار بسعر 500,000 (BHD)، عائد إيجاري 8%، تكلفة تحويل 1%، التزام ضريبي 12%، صيانة 1%، تكلفة تحويل رأس المال 5,000 (BHD) على 10 سنوات، وبديل 4%.
النتيجة: عائد إيجاري 40,000 (BHD)، والتكاليف 10,700 (BHD)، والصافي السنوي 29,300 (BHD) أي 5.86% من قيمة العقار، وصافي المدة 293,000 (BHD) مقابل 200,000 (BHD) للبديل، بفائزة 93,000 (BHD) تتفوق فيها الفرصة العقارية بوضوح.
يتتبع الجدول التالي مسار خصم كل بند من العائد الإيجاري السنوي للوضع الافتراضي (عقار 120,000 BHD وعائد إيجاري 7%).
| المحطة | المبلغ بالدينار البحريني | النسبة من سعر العقار | الخصم في هذه المحطة |
|---|---|---|---|
| العائد الإيجاري المعلن | 8,400 | 7.00% | 0 |
| بعد تكلفة التحويل الدولي | 8,232 | 6.86% | 168 |
| بعد الالتزام الضريبي المحتمل | 7,392 | 6.16% | 840 |
| بعد الصيانة والإدارة والرسوم | 5,592 | 4.66% | 1,800 |
| بعد حصة تكلفة تحويل رأس المال | 5,442 | 4.54% | 150 |
بنفس مدخلات الوضع الافتراضي، وعلى مدة عشر سنوات.
| وجه المقارنة | عقار في مناطق التملك الحر بالبحرين | بديل في بلد المستثمر |
|---|---|---|
| العائد الصافي على عشر سنوات (BHD) | 54,420 | 60,000 |
| نسبة العائد السنوي بعد كل التكاليف | 4.54% | 5.00% |
| الفرق الكلي على المدة (BHD) | أقل بـ 5,580 | الأساس |
| تكاليف تحويل دولي متكررة | تُخصم سنويًا من الإيجار | محدودة لمرة واحدة إن كان رأس المال محليًا |
| التزام ضريبي في بلد الإقامة | يُخصم من دخل الإيجار الأجنبي إن وُجد | يخضع لنظام البلد نفسه على الفرصة البديلة |
| تملك حر في مملكة البحرين | ممكن في مناطق التملك الحر | لا ينطبق |
| تقلب رأس المال مع السوق العقاري | موجود وقد يرفع أو يخفض القيمة | أقل تقلبًا في الأدوات منخفضة المخاطر |
المجموع 100% من الإيجار السنوي البالغ 8,400 (BHD) في الوضع الافتراضي للحاسبة.
تحسب الحاسبة الإيجار السنوي من سعر العقار ونسبة العائد الإيجاري، ثم تخصم منه تكلفة التحويل الدولي والالتزام الضريبي المحتمل في بلد المستثمر وتكاليف الصيانة والإدارة والرسوم وحصة تكلفة تحويل رأس المال عند الشراء مقسومة على عدد السنوات، والناتج هو العائد الصافي السنوي بالدينار البحريني.
لا، القيم الافتراضية متوسطات تقديرية قابلة للتعديل وُضعت لأغراض التخطيط الأولي، وليست أرقامًا رسمية، ويجب التحقق من المصادر الرسمية الدقيقة الخاصة بمملكة البحرين وبلد إقامة المستثمر قبل اتخاذ أي قرار فعلي.
تتيح مملكة البحرين تملكًا حرًا كاملًا للمستثمرين الأجانب والخليجيين في مناطق محددة دون قيود إقامة، وتفاصيل هذه المناطق وشروطها تُستمد من الجهات البحرينية المختصة قبل تنفيذ أي عملية شراء.
نعم، تكلفة التحويل الدولي تُخصم سنويًا من الإيجار وتُدخل كنسبة قابلة للتعديل في الحاسبة، وكل ارتفاع فيها يخفض العائد الصافي ونسبة العائد من قيمة العقار.
أدخل نسبة البديل في بلدك في خانة «عائد البديل في بلد المستثمر»، فتعرض الحاسبة صافي العائد على المدة للعقار مقابل عائد البديل بالدينار البحريني، وتظهر الفرق الكلي ونسبة العائد السنوية لكلا الخيارين.
لا، الافتراضات والمتوسطات المستخدمة في الحساب تقديرية وتحتاج مراجعة دورية، والنتائج مخصصة للتخطيط الأولي وليست استشارة مالية أو قانونية أو هندسية رسمية.
روابط الجهات الرسمية مذكورة للتحقق المباشر من الأنظمة والرسوم والنسب السارية وقت اتخاذ القرار؛ ولم يُثبت داخل هذه الصفحة أي رقم رسمي بعينه.
العائد الإيجاري المعلن ليس العائد الذي يصل إلى مستثمر أجنبي يشتري عقارًا في مناطق التملك الحر بمملكة البحرين؛ فالتحويل الدولي والالتزام الضريبي المحتمل في بلد الإقامة وتكاليف التشغيل تبتلع جزءًا معتبرًا من الدخل. تقدّم هذه الحاسبة صورة دقيقة ومفصّلة بالدينار البحريني: عائدًا صافيًا سنويًا، ونسبة عائد من قيمة العقار، وصافيًا على كامل مدة الاستثمار، ثم مقارنة صريحة مع البديل في بلد المستثمر وسيناريوهات تحسن وتراجع بنسبة عشرة بالمئة، فيتحوّل القرار من انطباع إلى رقم قابل للقياس والمراجعة.
عدّل المدخلات بما يناسب عقارتك وبلد إقامتك، ثم اضغط زر الحساب لتحصل على العائد الصافي خطوة بخطوة.
العودة إلى الحاسبة
حاسبة تكلفة مساحة العمل الهجينة المصغرة للشركة - البحرين
جرّبها
حاسبة عائد المستثمر الأجنبي في مناطق التملك الحر | BHD - البحرين
أنت هنا
حاسبة تكلفة برنامج التلمذة المهنية للشباب - البحرين
جرّبها
حاسبة الميزانية السنوية للتدريب لكل موظف - البحرين
جرّبها
جرّب حاسبة معدل تحويل الزوار إلى مبيعات - البحرين
جرّب حاسبة خطة التقسيط للتجزئة صافي الربح وأثر التدفق النقدي - البحرين
جرّب حاسبة تكلفة الوصفة والحصة تسعير الأطباق بالدينار - البحرين
جرّب حاسبة تكلفة وربحية بيع الحرف عبر المنصات الرقمية - البحرين
جرّب حاسبة نسبة الإيجار إلى المبيعات - البحرين
جرّب حاسبة فجوة التدفق النقدي للأعمال الموسمية تخطيط السيولة بالدينار - البحرين
جرّب حاسبة أثر دعم تمكين على جدوى المشروع - البحرين
جرّب حاسبة مقارنة تكلفة العمل عن بعد مقابل المكتب - البحرين